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創下財政部史上第三高天價罰款
美國銀行(BAC)因長年未能通報超過50億美元的可疑交易，且未妥善處理長期存在的防制洗錢問題，遭美國聯邦監管機構重罰超過12億美元。美國財政部指出，這些未通報的活動中，有超過10億美元涉及國家安全及其他高風險項目。針對違反制裁規定的部分，財政部也另外宣布了一項1160萬美元的和解協議。
裁罰衝擊第三季財報與盤後表現
這項裁罰正好落在美國銀行(BAC)發布第三季財報的前一天。美國銀行表示，這筆高達12億美元的罰款屬於不可扣除稅額的費用，預計將使第三季每股盈餘減少約0.17美元。消息傳出後，美國銀行盤後股價隨即下跌約2%。不過，公司發言人強調，改善相關合規問題的龐大成本已經反映在目前的日常支出中。
監管機構嚴厲譴責並要求全面整改
作為和解協議的一部分，美國銀行(BAC)承認蓄意違反「銀行保密法」，未能維持合規的防制洗錢計畫，也沒有對外國代理銀行帳戶進行必要的盡職調查。美國貨幣總局更祭出創紀錄的7.5億美元民事罰款，嚴厲批評該行將增加營收置於首位，反而忽略了內部控制，嚴重威脅美國的國家與經濟安全。
執行長經營策略面臨嚴峻考驗
這次的新罰單讓市場重新檢視執行長莫尼漢的管理紀錄。自2010年接任以來，他一直強調「負責任的成長」，試圖讓美國銀行(BAC)擺脫2008年金融海嘯後的風險與法律問題。根據財政部的最新要求，美國銀行未來必須聘請第三方機構，針對未能察覺的可疑交易進行審查，並接受獨立機構對其客戶盡職調查機制的全面監督。
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